O que é a certificação CFP®?
A certificação CFP® (Certified Financial Planner) é uma credencial internacional de distinção, de caráter não obrigatório, que prepara o candidato para o exercício da atividade de Planejador Financeiro Pessoal. No Brasil, a marca é detida pela Associação Brasileira de Planejamento Financeiro – Planejar, afiliada ao Financial Planning Standards Board (FPSB), entidade global responsável pela promoção da marca CFP®.
Etapas para obtenção da certificação
Para obter a certificação CFP®, o candidato deve cumprir obrigatoriamente as seguintes etapas:
- Ser aprovado no Exame CFP®;
- Elaborar e entregar o Plano Financeiro Integrado (inscrição em até 60 dias após a aprovação no exame);
- Comprovar 03 (três) anos de experiência profissional no relacionamento direto com cliente pessoa física em áreas do escopo da certificação;
- Aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade do Candidato;
- Possuir reputação ilibada e se submeter à verificação de integridade ética e profissional;
- Possuir formação comprovada de nível superior (graduação, pós-graduação lato ou stricto sensu) reconhecida pelo MEC.
“Um candidato aprovado no Exame não receberá automaticamente sua certificação e o direito de uso da marca CFP®. A aprovação no Exame é apenas um dos passos para a obtenção da Certificação CFP®.”
Banca organizadora e conteúdo da prova
A Fundação Carlos Chagas foi contratada pela Planejar para elaborar, revisar, aplicar e processar o Exame. As questões são elaboradas por professores acadêmicos e profissionais de órgãos técnicos dos Mercados Financeiro e de Capitais. O conteúdo abrange oito módulos do Programa Detalhado do Exame da Certificação CFP®, baseado nos padrões mundiais do FPSB e adaptado à realidade brasileira.
Formato da prova
O Exame é composto por 140 questões objetivas de múltipla escolha (quatro alternativas cada). O candidato pode optar por:
- Prova Completa: todos os oito módulos (I a VIII);
- Prova Modular: um ou até sete módulos, conforme combinações indicadas no Portal do Associado.
A duração da prova varia conforme a combinação escolhida, conforme tabela abaixo:
| Módulo | Conteúdo | Tempo |
|---|---|---|
| I | Planejamento Financeiro: Princípios, Processos e Habilidades | 50 min |
| II | Gestão Financeira | 1h |
| III | Planejamento de Investimentos e Gestão de Ativos | 1h10 |
| IV | Planejamento de Aposentadoria | 50 min |
| V | Planejamento de Seguros e Gestão de Riscos | 50 min |
| VI | Planejamento Tributário | 50 min |
| VII | Planejamento Patrimonial e Sucessório | 1h |
| VIII | Psicologia no Planejamento Financeiro | 30 min |
Critérios de aprovação
Na Prova Completa, o candidato deve obter, concomitantemente, aproveitamento igual ou superior a 70% do total das questões e aproveitamento igual ou superior a 50% em cada um dos oito módulos.
Na Prova Modular, o candidato deve obter índice de acerto de 70% ou superior em cada módulo. A aprovação nos oito módulos deve ser obtida em até 24 meses a contar da divulgação do resultado oficial do primeiro módulo aprovado.
Caso o candidato seja aprovado em um ou mais módulos na Prova Completa, poderá se inscrever na forma Modular para os módulos restantes. Se optar por refazer a Prova Completa, os módulos aprovados anteriormente serão cancelados.
Inscrições e cronograma
As inscrições para os exames de 2026 estão abertas. O edital completo, com cronogramas para os 52º, 53º e 54º Exames CFP®, está disponível no site da Planejar: www.planejar.org.br. O candidato deve ficar atento aos prazos e às orientações contidas nos anexos do edital.
Considerações finais
A certificação CFP® é uma das mais reconhecidas no mercado de planejamento financeiro pessoal. O processo seletivo é rigoroso e exige dedicação em múltiplas etapas. A Planejar recomenda que os candidatos consultem o Manual da Certificação CFP® e o Programa Detalhado do Exame para se prepararem adequadamente.